• Protéger ma famille

    Construire ensemble ou faire face aux difficultés de la vie…

    En savoir plus…

  • Préparez votre retraite

    Evitez les écueils, faites les bons choix…

    En savoir plus

  • Investissements immobiliers

    Faites les bons choix au meilleur moment…

    En savoir plus…
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Votre conseil patrimonial et fiscal à Annecy, dans la vallée de l’Arve, le Pays de Gex et à Genève

QUELS SONT VOS PROJETS ?

Protéger ma familleEtre chef d’entreprisePréparer ma retraiteValoriser l’épargnePlacer dans la pierreLéguer mon patrimoineTravailler en Suisse
Protéger ma famille 6

Je veux protéger mes proches

  • Comment m’organiser pour protéger harmonieusement ma famille en cas de coup dur ?

  • Que faire pour prévenir d’éventuelles difficultés ?

  • Je désire aider mes enfants, quelles solutions ?

  • Je vis en couple, quel régime choisir ?

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On en parle…

Télétravail pour les frontaliers : finalité

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Les règles applicables concernant le télétravail ont bien été validées et ont été mises en application le 1er juillet 2023.

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Fiscalité 3
Entreprise 4

Je suis chef d’entreprise

  • Mon statut est-il le bon ? Puis-je mettre en place d’autres solutions ?

  • Comment motiver mes collaborateurs ?

  • Faut-il faire une holding ?

  • Et le pacte Dutreil, est-ce intéressant ?

  • Qui va reprendre ma société ?

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On en parle…

Bravo à Ludovic !

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Ludovic Besson, collaborateur du cabinet, et étudiant en master de gestion du patrimoine à Financia, a brillamment remporté la médaille d’argent du concours Jeunes Talents 2024 de la CNCGP ! Son travail : vulgariser la ‘Blockchain’ en vidéo. Pas facile, en vérité !   Vous trouverez ici la vidéo

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Déclaration d'impôts

Et si j’épargnais pour ma retraite ?

  • Je suis salarié ?  Ou TNS ?

  • Quels sont mes trimestres, mes points acquis ?

  • A quel âge puis-je partir ?

  • Quelle sera ma retraite ? Et la réversion ?

  • Comment liquider ma retraite ?

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On en parle…

Réforme des retraites : Quel changement pour vous ?

/par

En plein cœur de la tourmente, la réforme des retraites bat son plein entre la modification de l’âge légal de départ à la retraite…

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Entreprise difficultés
Epargne 3

Comment développer mon patrimoine ?

  • Investir, mais dans quoi ?

  • Placement immobilier ou placement financier, lequel est le plus adapté à ma situation ?

  • Quels impôts prévoir ?

  • Et les risques ?

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On en parle …

Clause bénéficiaire : s’assurer de son efficacité

/par

Nous constatons depuis quelques années que les clauses bénéficiaires se sont complexifiées. Comment se retrouver dans…

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Retraite 7
Immobilier 3

Patrimoine immobilier, placement sûr ?

  • Je dois louer meublé ou vide ?

  • Je fais un crédit ou un apport ?

  • Que faire en cas d’impayé ?

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On en parle …

Comment évaluer un bien immobilier ?

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IFI, donation… Comment évaluer correctement mes biens ?

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Succession 1

Je veux organiser ma succession

  • Je souhaite aider mes enfants,

  • La protection de mon conjoint est essentielle,

  • J’aspire à une succession apaisée,

  • Donner ? Léguer ?

  • Comment anticiper ?

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On en parle…

SCI démembrée : comment usufruitiers et nus-propriétaires se répartissent les fonds en cas de vente du bien ?

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Rappel Dans le cas évoqué, la SCI ne détenait qu’un seul bien, dont les associés ont distribué le prix. Certains associés souhaitaient que le prix soit réparti entre eux, au prorata de leurs droits (usufruit et nue-propriété) sur les parts. Etonnamment, les usufruitiers contestaient cette position. Décision Pour la Cour de Cassation (lire ici), la […]

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Frontalier 10

Je suis frontalier

  • Comment choisir , CMU ou Lamal ?

  • Pouvons-nous parler fiscalité ?

  • Le régime de retraite, comment fonctionne t-il  ?

  • Mon partenaire sera-t-il impacté ?

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On en parle…

Comment évaluer un bien immobilier ?

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IFI, donation… Comment évaluer correctement mes biens ?

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Faites connaissance avec Prisme Conseils

Le cabinet a été créé en 2003 par Franck Campagne.  David Garioud l’a rejoint ensuite.

En 2008, nous décidons de réunir nos forces vives,  nos valeurs communes et nos expertises propres. Prisme Conseils compte alors deux associés.

Tous les deux titulaires d’un Master en gestion de patrimoine, nous avons à notre actif plus de 20 ans d’expérience dans la gestion de patrimoine

En 2023, Claire THIBAUT les a rejoints, pour assurer la pérennité du cabinet.

Depuis nos sites de Ferney-Voltaire et de Scionzier nous vous offrons nos services dans  :

  • La région transfrontalière avec la Suisse (Genève)
  • La vallée de l’Arve
  • La région Annécienne

De plus, nos assistantes administratives et comptables nous secondent afin de d’offrir à nos 600 clients le meilleur service possible.

Notre activité regroupe les missions de conseil en investissement financier, le courtage en assurance, en opération de banque et en service de paiement, d’agent immobilier…

Découvrez nos domaines d’expertise

  • L’audit patrimonial et son programme de solutions
  • La gestion de vos placements
  • L’ingénierie du patrimoine du chef d’entreprise
  • Les problématiques transfrontalières (Franco/Suisse notamment)
Contactez-nous

Nos valeurs…

Probité

Elle est indispensable dans le cadre très réglementé de notre activité.

Ecoute et confiance

L’écoute est le socle de notre métier. Elle permet à la confiance de s’ancrer et de se développer dans votre intérêt.

Accompagnement dans la durée

De fait, notre collaboration durera aussi longtemps que vous le souhaitez, tout au long des évènements de votre vie.

Accompagnement dans la sérénité

A cet égard, nous nous engageons à vous proposer des solutions adaptées à vos besoins.

Comment travaillons-nous ?

  • Une approche personnalisée au cœur de votre réflexion patrimoniale.

    Tout au long de votre histoire personnelle, nous vous accompagnons en tant qu’architecte de la construction de votre patrimoine.

    Nous vous assurons également le suivi « du ou des chantiers » mis en œuvre.

  • Vous écouter

    Evidemment, vos projets sont au cœur de notre relation.

    De là, l’écoute est le socle de notre métier. C’est ainsi que nous pourrons parvenir à saisir vos problématiques et vos objectifs.

  • Travailler en confiance

    Bien entendu, notre objectif est d’établir avec vous une relation de confiance, dans laquelle vous vous sentez à l’aise. Vous serez ainsi prêts à partager avec nous vos préoccupations patrimoniales, afin que nous puissions vous proposer des solutions adaptées.

  • S’inscrire dans la durée

    Rome ne s’est pas faite en un jour, notre relation non plus !

    La connaissance de votre structure familiale, de votre environnement professionnel, de votre environnement personnel enfin, sont autant d’éléments qui demandent du temps pour être bien compris.

    Si bien que nous vous accompagnons, vous et votre famille, dans la durée. C’est ainsi que notre collaboration durera aussi longtemps que vous le souhaitez, tout au long des événements de votre vie.

  • Vous apporter de la sérénité

    S’il ne fallait retenir qu’un mot, ce serait sans doute celui-ci !

    Il serait donc opportun, pour toutes vos questions matrimoniales, que vous puissiez vous adresser à nous en toute sérénité, en sachant que nous ferons notre possible pour trouver les solutions adaptées.

  • Se former

    Le monde change, et nous aussi !

    Dans le but de bien vous conseiller, il nous est indispensable de bien nous former en permanence. C’est pourquoi, nous consacrons en moyenne deux semaines par an à des formations sur les évolutions réglementaires, civiles et fiscales de notre profession.

  • Rencontrons-nous…

    Nous étudierons ensemble votre environnement familial, civil, patrimonial, financier et fiscal.

    Nous vous proposerons alors de répondre à toutes vos questions dans le cadre de la mission qui nous sera confiée.

Impôts, patrimoine, héritage, immobilier…

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Juridique1

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Convention internationale et CEHR : êtes-vous concernés ?

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Une décision récente (lire ici) vient préciser l’assujettissement à la CEHR (Contribution Exceptionnelle sur les Hauts Revenus) pour deux catégories de personnes. Les non-résidents percevant des revenus de source française En l’absence…
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